وفقًا للمعلومات التي جمعتها وكالة الأناضول، دخلت حيز التنفيذ اعتبارًا من 25 فبراير الإجراءات التي أعدتها هيئة مكافحة الجرائم المالية (MASAK)، والتي تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بعد فترة انتقالية استمرت شهرين.
ما هي المتطلبات الجديدة؟
- أصبحت تركيا جزءًا من اللوائح العالمية المعروفة باسم “قاعدة السفر” (Travel Rule)، والتي تهدف إلى تعزيز الشفافية في المعاملات المالية.
• بموجب هذه اللوائح، أصبح من الإلزامي أن يقدم المستخدمون عند إجراء تحويلات تفوق 15,000 ليرة تركية عبر مزودي الخدمة معلومات الهوية الشخصية، مثل الاسم، اللقب، العنوان، عنوان المحفظة، مكان الميلاد، ورقم الهوية الوطنية.
• في حال عدم تقديم المستخدمين للمعلومات المطلوبة، يحق للبورصات رفض المعاملة أو إعادتها، وفي حال تكرار المخالفة يمكن إنهاء العلاقة التجارية مع المستخدم وإبلاغ السلطات عن العمليات المشبوهة.
تصريحات بورصات العملات الرقمية حول التطبيق الجديد
🔹 باربيو (Paribu): “بدأنا تنفيذ قاعدة السفر”
• صرّح مدير الشؤون القانونية في باربيو، محمد توركارسلان، بأنهم بدأوا بتسجيل بيانات المرسل والمتلقي لجميع التحويلات فوق 15,000 ليرة تركية.
• أشار إلى أن التحويلات الأقل من 15,000 ليرة ستتطلب أيضًا الاسم واللقب وعنوان المحفظة لكلا الطرفين.
• أضاف: “لقد أكملنا جميع التحديثات التقنية المطلوبة ونوفر لمستخدمينا المعلومات اللازمة حتى يتمكنوا من تنفيذ معاملاتهم بسلاسة.”
• أوضح أن المنصات الأجنبية والمحافظ اللامركزية ستتأثر أيضًا بهذه اللوائح، حيث سيتعين على المنصات المحلية جمع بيانات التحويلات القادمة من الخارج.
🔹 كوين تي آر (CoinTR): “هدفنا ضمان الشفافية”
• أكد الرئيس التنفيذي لشركة كوين تي آر، علي إشيلي أوغلو، أن اللوائح الجديدة فرضت آلية تتبع أكثر صرامة على معاملات العملات الرقمية.
• أشار إلى أن عملية التحقق من الهوية لم تعد خيارًا، بل أصبحت إلزامية، موضحًا أن البورصات سترفض أي معاملة لا تستوفي شروط التحقق.
• أضاف: “هذه الخطوة تهدف إلى مكافحة غسل الأموال والتمويل غير المشروع، لكن قد تؤدي إلى تأخير بسيط في المعاملات، خاصة للتحويلات الكبيرة التي قد تتطلب تحققًا إضافيًا.”
• أوضح أن البورصات الكبيرة تكيفت بسرعة مع اللوائح الجديدة، بينما لا تزال بعض المنصات الصغيرة تحتاج إلى مزيد من الوقت للامتثال.
• أكد أن المعاملات عبر المحافظ اللامركزية مثل MetaMask وPhantom لم يتم حظرها، ولكن سيُطلب من المستخدمين تقديم معلومات إضافية عند استخدام هذه المحافظ.
🔹 بينانس تركيا (Binance TR): “المستخدمون سيُطلب منهم تقديم معلومات إضافية”
• صرّح المدير العام لبينانس تركيا، مجاهد دونميز، بأنهم قاموا بتحديث أنظمة عمليات السحب والإيداع للامتثال للوائح الجديدة.
• أضاف أن جميع المستخدمين الذين يقومون بأي معاملة عبر بينانس تركيا سيتلقون إشعارًا يطلب منهم تقديم معلومات حول المرسل أو المستلم قبل إتمام المعاملة.
• أوضح أن هذا القرار جاء لضمان التوافق الكامل مع التغييرات التنظيمية الجديدة.
كيف ستؤثر اللوائح الجديدة على المستخدمين؟
- إجراء التحقق من الهوية إلزامي الآن لجميع التحويلات فوق 15,000 ليرة تركية، مع إمكانية طلب معلومات إضافية في بعض الحالات.
• ستُطبق هذه المتطلبات على التحويلات المحلية والدولية، بما في ذلك تلك القادمة من بورصات خارجية ومحافظ لامركزية.
• قد تؤدي هذه اللوائح إلى تأخير بسيط في بعض المعاملات، خاصةً عند التحويلات الكبيرة التي قد تتطلب إجراءات تحقق إضافية.
• البورصات ستقوم بمراقبة عمليات التحويل بصرامة، وقد تتخذ إجراءات ضد الحسابات التي لا تمتثل للوائح.
🔹 الخلاصة
تهدف هذه الإجراءات إلى تعزيز الشفافية المالية ومكافحة الجرائم المالية، مما يجعل قطاع العملات الرقمية في تركيا أكثر تنظيمًا ومتوافقًا مع المعايير العالمية.